Présentation de Vivid Money : une banque digitale innovante
Cette section explore les principales caractéristiques de Vivid Money, ses fondateurs, son entrée sur le marché et sa place par rapport à la concurrence.
Historique et fondateurs de Vivid Money
Vivid Money, une start-up berlinoise née en 2019, a été fondée par Alexander Emeshev et Artem Yamanov. Après leur succès en Russie avec Tinkoff, ils ont lancé Vivid Money en France en juin 2020. La fintech collabore avec Solarisbank pour ses opérations, faute de licence bancaire. Le lancement de l’application a bénéficié de 40 millions d’euros en série A et compte déjà plus de 100 000 clients et environ 130 employés à Berlin.
Position concurrentielle
Vivid Money se démarque de ses rivaux comme N26 et Revolut grâce à ses technologies innovantes et ses services variés. Vivid propose des fonctionnalités uniques comme les poches partagées et un cashback généreux. Les frais bancaires de Vivid sont souvent plus compétitifs et l’absence de numéros sur les cartes augmente la sécurité des transactions.
Exploration des fonctionnalités de Vivid Money
Vivid Money offre une large gamme de fonctionnalités pour une expérience bancaire améliorée. Nous passons en revue les services proposés par cette application.
Comptes et cartes Vivid Money
Vivid Money propose deux types de comptes : Vivid Standard et Vivid Prime. Comparons ces deux offres :
| Fonctionnalité | Vivid Standard | Vivid Prime |
|---|---|---|
| Tarif | Gratuit | 9,90€/mois |
| Cashback | Jusqu’à 10% | Jusqu’à 25% |
| Limite de retrait | 200€/mois | 1000€/mois |
| Cartes supplémentaires | 1€ pour virtuelle | 1 gratuite |
Sous-comptes et poches partagées
Les « poches » vous permettent de gérer plusieurs devises et de les partager avec d’autres utilisateurs. Par exemple, pour un voyage à l’étranger, créez une poche en dollars et partagez les fonds avec vos amis. Chaque poche a son propre IBAN, ce qui simplifie les virements et prélèvements. Idéal pour les projets communs et la transparence des dépenses.
Recharge en temps réel
Rechargez instantanément via Apple Pay, Google Pay et cartes de crédit. Les utilisateurs Prime ont un plafond mensuel de 1000€, tandis que Standard est limité à 200€, avec un transfert minimum de 100€. Pratique pour les nouveaux utilisateurs qui peuvent utiliser leur compte dès vérification.
Programme de cashback : gagner en dépensant
Vivid Money brille par son programme de cashback généreux. Voici comment récupérer une partie de vos dépenses en utilisant leurs cartes.
Fonctionnement du cashback
Vivid Money offre un cashback jusqu’à 25% sur les achats. Standard permet jusqu’à 10%, tandis que Prime monte à 25%. Exemple : chez Aldi, jusqu’à 10% de cashback, et chez Amazon jusqu’à 12%. Les récompenses mensuelles sont limitées à 100 euros pour Prime et à 20 euros pour Standard, des valeurs bien au-dessus du marché.
Programme Stock Rewards
Les récompenses de cashback peuvent être investies dans des actions via le programme ‘Stock Rewards’. Choisissez des actions de sociétés populaires comme Tesla ou Apple. Investir en actions permet d’augmenter vos récompenses, tout en garantissant que le montant initial ne soit pas inférieur au budget investi.
Investissement avec Vivid Money
Vivid Money permet d’investir dans des actions, des ETF et des crypto-monnaies. Découvrez comment diversifier vos investissements avec cette application.
Offres d’investissement disponibles
Vivid Money propose des options variées, comme des actions, des ETF et des crypto-monnaies. Achetez des fractions d’actions à partir de 0,01 euro, rendant l’investissement accessible à tous. Les crypto-monnaies disponibles incluent 50 options telles que Bitcoin, Ethereum et Dogecoin.
Trading sans commission
Vivid Money propose des transactions sans commission et utilise des algorithmes pour obtenir les meilleurs taux. En partenariat avec CM Equity AG, la régulation financière est assurée pour une protection accrue des investisseurs. Les échanges de devises pour les actions américaines sont faits au taux du marché, avec une majoration de seulement 0,5 %.
Sécurité des investissements
Les investissements sont sécurisés par des mesures strictes, comme la protection des dépôts jusqu’à 100,000€. La régulation par des autorités financières garantit des opérations fiables. Cela s’applique aussi au trading de crypto-monnaies pour assurer une sécurité maximale.
Sécurité et support client
La sécurité de vos données et transactions est une priorité pour Vivid Money. Voici un aperçu des mesures de sécurité et des services de support client disponibles.
Sécurité des cartes et des comptes
Les cartes Vivid sont conçues sans numéros imprimés pour plus de sécurité. Le contrôle des transactions via l’application, l’authentification à deux facteurs et d’autres fonctionnalités avancées protègent contre les abus et fraudes.
Support client 24/7
Le support client de Vivid Money est disponible par email et chat en ligne, 24/7. Les utilisateurs apprécient la rapidité et l’efficacité du support, disponible en plusieurs langues pour accommoder les clients internationaux.
Comparaison avec d’autres néobanques (N26 et Revolut)
Examiner comment Vivid Money se positionne face à ses principaux concurrents, N26 et Revolut, vous aidera à choisir.
Comparatif des fonctionnalités clés
| Fonctionnalité | Vivid Money | N26 | Revolut |
|---|---|---|---|
| Types de compte | Standard et Prime | Standard, Smart, You, Metal | Standard, Plus, Premium, Metal |
| Cashback | Jusqu’à 25% | Aucun | Jusqu’à 1% |
| Frais mensuels | Gratuit à 9,90€/mois | Gratuit à 16,90€/mois | Gratuit à 13,99€/mois |
| Crypto-monnaies | 50 disponibles | En partenariat avec des plateformes | 30 disponibles |
| Investissements | Actions, ETFs, Cryptos | Non disponible | Actions, ETFs, Cryptos |
Retours d’expérience sur l’usage quotidien
Les utilisateurs apprécient particulièrement les fonctionnalités de cashback de Vivid Money et son interface intuitive. Contrairement à N26, critiqué pour ses frais élevés, Vivid propose des services premium à des tarifs compétitifs. Les témoignages montrent aussi une bonne gestion des comptes multi-devises, un domaine où Revolut est souvent critiqué.
Avis des clients et retours d’expérience
Les avis des utilisateurs sont essentiels pour évaluer un service. Voyons ce que les utilisateurs de Vivid Money en pensent.
Avis Trustpilot
Trustpilot attribue à Vivid Money une note moyenne de 4,3 sur 5, basée sur plus de 14 000 avis. Les utilisateurs aiment la transparence des frais, la rapidité du support client et la simplicité de l’application. Quelques critiques concernent des problèmes de vérification d’identité ou des comptes bloqués lors de vérifications.
Témoignages sur l’application mobile
Les utilisateurs de l’application mobile de Vivid Money apprécient son design épuré et sa convivialité. Sur l’Apple Store, l’application obtient une note moyenne de 4,7 sur 5, et 4,2 sur 5 sur Google Play. Les témoignages louent la réactivité des notifications et la gestion facile des comptes multi-devises.
FAQ : Questions fréquentes sur Vivid Money
Répondons aux questions les plus courantes sur les services et fonctionnalités de Vivid Money.
Comment fonctionne le cashback avec Vivid ?
Le système de cashback de Vivid vous permet de récupérer jusqu’à 25% sur vos achats chez des commerçants partenaires. Utilisez simplement votre carte Vivid chez ces commerçants et voyez les remboursements apparaître sur votre compte.
Est-ce que mes fonds sont sécurisés avec Vivid ?
Oui, tous les dépôts sont protégés jusqu’à 100,000€. Vivid s’appuie sur Solarisbank pour les transactions, assurant sécurité et fiabilité. Les mesures incluent l’authentification à deux facteurs et le suivi en temps réel des transactions.
Comment investir dans des actions et crypto-monnaies avec Vivid ?
Pour investir via Vivid Money, ouvrez une poche d’investissement sur l’application. Vous pouvez acheter des fractions d’actions ou des crypto-monnaies dès 0,01 euro. Les investissements se font en quelques clics et sont suivis en temps réel.
En résumé, Vivid Money apporte des innovations notables dans le domaine des néobanques, avec des frais réduits et des fonctionnalités sécurisées. Les avis sur l’application et ses services sont largement positifs, offrant une alternative solide aux géants comme N26 et Revolut.
Je m’appelle Jonathan. Je suis un rédacteur passionné de webmarketing, et de finance. J’aime aider les autres à apprendre et à progresser dans leur carrière.
J’ai eu la chance de travailler dans une grande variété de secteurs, notamment le webmarketing. Cela m’a permis d’acquérir une grande expérience et des connaissances que j’aime partager avec les autres.
